Департамент финансов Москвы напомнил горожанам об участившихся случаях мошенничества и дал рекомендации по выявлению финансовых пирамид. Такая информация приведена в официальном Telegram-канале ведомства «Открытый бюджет Москвы».

Так, одним из признаков, указывающим на то, что компания недобросовестная, является обещание очень высокого и гарантированного дохода.

Москвичам также рекомендуется смотреть на наличие лицензии Центрального банка РФ у организации. Проверить этот факт можно, посетив официальный сайт Банка России.

Кроме того, стоит выяснить фигурирует ли организация в специальном реестре Центрального банка: банк занимается учетом интернет-проектов, имеющих признаки нелегальной деятельности. Стоит воздержаться от сотрудничества с подобными компаниями.

Другим признаком того, что перед вами мошенники, является несовпадение данных с информацией Федеральной налоговой службы России. Очень важно сравнить информацию на сайте сомнительной организации с информацией из ЕГРЮЛ или сервиса проверки контрагентов «Прозрачный бизнес».

Огромное количество агрессивной рекламы и однотипные положительные отзывы тоже должны насторожить, также как непрофессионально оформленный интерфейс сайта. Веб-ресурсы недобросовестных финансовых организаций часто сделаны наспех, контент имеет множество грамматических и пунктуационных ошибок, кроме того, используются стоковые изображения.

Если деньги уже были вложены, то можно обратиться в Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, который составил список из 600 недобросовестных организаций. Пострадавшие от их действий смогут получить компенсацию в размере до 35 тысяч рублей, ветераны Великой Отечественной войны — до 250 тысяч рублей.

Ранее ЦБ привел информацию, согласно которой граждане России в совокупности ежегодно теряют от вложений в финансовые пирамиды порядка 5-6 миллиардов рублей. В 2023 году ЦБ выявил 729 различных компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности. Эта цифра почти на 17 % больше, чем годом ранее. Порядка 150 из этих организаций —  финансовые пирамиды. При этом отмечается снижение числа организаций, занимающихся нелегальным кредитованием. По такой схеме выдавались потребительские займы.

Согласно опросам, около 49 % сталкивались с финансовыми пирамидами, 15 % имели дело с криптовалютными пирамидами, 12 % респондентов  столкнулись с деятельностью микрофинансовых организаций, около 2 % опрошенных смогли выйти из пирамиды, сохранив средства.

Финансовой пирамидой называют мошенническую схему извлечения прибыли с привлечением вкладчиков. По информации Банка РФ, преобладающее число выявленных пирамид являются интернет-проектами. Многие из них работают через соцсети, блоги, форумы, видеохостинги и мессенджеры. Люди становятся жертвами финансовых махинаций по причине недостаточной грамотности, часть населения не видит разницы между легальными и нелегальными организациями, когда пытаются найти возможности дополнительного дохода.